برای بررسی اعتبار یک شرکت خارجی (چین، ترکیه، امارات و…) قبل از پرداخت پول، باید چند لایه اعتبارسنجی انجام دهید. هیچ روش واحدی تضمین صد در صدی نمیدهد، اما با این مراحل ریسک بسیار کم میشود.
۱) بررسی وجود قانونی شرکت
از فروشنده موارد زیر را بخواهید:
- نام کامل حقوقی شرکت (Legal Name)
- شماره ثبت شرکت
- آدرس رسمی
- نام مدیر یا نماینده مجاز
- شماره مالیاتی (در کشورهایی که دارند)
بعد بررسی کنید:
- در مورد چین؛ شرکت واقعاً ثبت شده؟، حوزه فعالیتش با کالای شما مرتبط است؟، وضعیت شرکت فعال است؟
- در مورد ترکیه؛ ثبت شرکت، اتاق بازرگانی، شماره مالیاتی
- در مورد امارات؛ مجوز تجاری (Trade License)، مرجع صادرکننده مجوز
۲) تطبیق حساب بانکی با شرکت
یکی از مهمترین کنترلها:
نام صاحب حساب بانکی باید با نام شرکت قرارداد یکسان باشد.
خطر: شرکت ABC Trading Ltd، ولی درخواست پرداخت به حساب شخصی یا شرکت دیگری. این یک هشدار جدی است.
۳) بررسی سابقه صادراتی
از فروشنده بپرسید:
- به چه کشورهایی صادر کردهاید؟
- مشتریان خارجی دارید؟
- سابقه ارسال کانتینر دارید؟
سپس اگر امکان دارد با دیتابیسهای تجاری بررسی کنید:
- آیا این نام شرکت در تجارت واقعی دیده میشود؟
- آیا کالای مورد نظر را صادر کرده؟
۴) بررسی کارخانه (برای تولیدکنندهها)
اگر ادعا میکند کارخانه است، مووارد زیر را درخواست کنید:
- ویدئو از خط تولید
- عکس با تاریخ روز
- بازدید آنلاین
- آدرس کارخانه روی نقشه
سؤالهای فنی بپرسید؛ مثلاً برای پلیمر؛ ظرفیت خط؟، گریدها؟، MFI؟، استانداردها؟
فروشنده جعلی معمولاً جواب فنی دقیق نمیدهد.
۵) بررسی مدارک کالا
برای کالاهای صنعتی موارد زیر را بخواهید:
- COA (گواهی آنالیز)
- تست کیفیت
- استانداردها
- کاتالوگ فنی
نام آزمایشگاه و صادرکننده گواهی را بررسی کنید.
۶) بررسی دامنه اینترنتی
یک شرکت واقعی معمولاً سایت اختصاصی و ایمیل شرکتی دارد. مثلاً ایمل sales@company.com بهتر است و ایمیل company123@gmail.com ضعیفتر است. (البته بعضی شرکتهای کوچک واقعی هم ایمیل عمومی دارند؛ این فقط یک علامت بررسی است.)
۷) تماس تصویری و بازدید
قبل از خرید بزرگ، موارد زیر را درخواست کنید:
- تماس تصویری از دفتر
- نمایش انبار
- نمایش کالا
- نمایش خط تولید
یک سؤال ساده: «لطفاً امروز کنار محصول با یک کاغذ تاریخ روز را نشان دهید.»
۸) اول سفارش آزمایشی
به جای ۱۰ کانتینر اول، با نمونه یا سفارش کوچک شروع کنید. بعد از موفقیت، حجم را افزایش دهید.
۹) قرارداد و پروفرما را دقیق کنید
پروفرما باید شامل؛ نام کامل فروشنده، مشخصات کالا، HS Code، مقدار، قیمت، شرایط تحویل (Incoterms)، زمان ارسال و شرایط پرداخت باشد.
۱۰) نشانههای خطر (Red Flags)
- قیمت ۲۰ تا ۳۰٪ پایینتر از بازار
- عجله برای واریز
- تغییر حساب بانکی در آخر کار
- نپذیرفتن ارسال نمونه
- اطلاعات شرکت ناقص
- فقط ارتباط واتساپی
- اسناد با لوگوی بیکیفیت یا قابل ویرایش
یک چکلیست قبل از پرداخت:
- شرکت ثبت شده
- حساب بانکی به نام شرکت است
- سابقه صادرات دارد
- نمونه بررسی شده
- قرارداد امضا شده
- مشخصات فنی دقیق است
- روش پرداخت امن انتخاب شده
